銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布的行政處罰決定書(濟銀保監(jiān)罰決字〔2020〕19號)顯示，安盛天平財產(chǎn)保險有限公司(以下簡稱“安盛天平”)濟寧中心支公司存在編制虛假財務(wù)資料、委托未持有執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險銷售兩宗違法違規(guī)行為。

一、編制虛假財務(wù)資料

2019年6月，安盛天平濟寧中心支公司報銷費用2000元，報銷發(fā)票共三張，賬務(wù)記錄為餐飲費用。經(jīng)調(diào)查，以上費用實際用途為安盛天平濟寧中心支公司員工王某支付某保險代理公司濟寧營業(yè)部汽車車展活動采購飲料時發(fā)生的費用。

二、委托未持有執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險銷售

安盛天平濟寧中心支公司在拓展業(yè)務(wù)期間由員工沙某委托柏林波從事車險銷售業(yè)務(wù)，未發(fā)放執(zhí)業(yè)證書。柏林波分別于2019年10月24日、25日、29日為3名投保人提供車險業(yè)務(wù)共計3筆。由于安盛天平濟寧中心支公司未向柏林波發(fā)放執(zhí)業(yè)證書，也未在保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)為柏林波辦理執(zhí)業(yè)登記，安盛天平濟寧中心支公司將柏林波的業(yè)務(wù)掛在某保險經(jīng)紀(jì)公司名下。

上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條第二款、《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條第一項、《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十一條的規(guī)定，中國銀保監(jiān)會濟寧監(jiān)管分局對安盛天平濟寧中心支公司給予警告并處罰款11萬元。

官網(wǎng)顯示，安盛天平由原天平汽車保險與AXA安盛集團(tuán)在華全資財產(chǎn)險子公司合并而設(shè)立。

天眼查顯示，安盛天平的股東為AXA VERSICHERUNGEN AG，持股比例100.00%。

相關(guān)法規(guī)：

《中華人民共和國保險法》第八十六條規(guī)定：保險公司應(yīng)當(dāng)按照保險監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，報送有關(guān)報告、報表、文件和資料。 保險公司的償付能力報告、財務(wù)會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務(wù)事項，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

《中華人民共和國保險法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：

(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的;

(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;

(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險條款、保險費率的。

《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十六條規(guī)定：保險公司、保險代理機構(gòu)不得委托未持有資格證書及本機構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險銷售。

《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十一條規(guī)定：未取得資格證書和執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險銷售的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，依據(jù)法律、行政法規(guī)對該人員及相關(guān)保險公司、保險代理機構(gòu)給予處罰;法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，由中國保監(jiān)會對相關(guān)保險公司、保險代理機構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3 萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款;對該人員給予警告，并處1萬元以下的罰款。

以下為處罰原文：

行政處罰決定書(濟銀保監(jiān)罰決字〔2020〕19號)

當(dāng)事人：安盛天平財產(chǎn)保險有限公司濟寧中心支公司

地址：山東省濟寧市高新區(qū)英萃路32號永勝大廈南一層、二層

主要負(fù)責(zé)人：閆仁軍

依據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》的有關(guān)規(guī)定，我分局對安盛天平財產(chǎn)保險有限公司濟寧中心支公司(以下簡稱“安盛天平濟寧中心支公司”)涉嫌違法一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人未提出陳述申辯，也未提出聽證申請，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，安盛天平濟寧中心支公司存在以下違法違規(guī)行為：

一、編制虛假財務(wù)資料

2019年6月，安盛天平濟寧中心支公司報銷費用2000元，報銷發(fā)票共三張，賬務(wù)記錄為餐飲費用。經(jīng)調(diào)查，以上費用實際用途為安盛天平濟寧中心支公司員工王某支付某保險代理公司濟寧營業(yè)部汽車車展活動采購飲料時發(fā)生的費用。

二、委托未持有執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險銷售

安盛天平濟寧中心支公司在拓展業(yè)務(wù)期間由員工沙某委托柏林波從事車險銷售業(yè)務(wù)，未發(fā)放執(zhí)業(yè)證書。柏林波分別于2019年10月24日、25日、29日為3名投保人提供車險業(yè)務(wù)共計3筆。由于安盛天平濟寧中心支公司未向柏林波發(fā)放執(zhí)業(yè)證書，也未在保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)為柏林波辦理執(zhí)業(yè)登記，安盛天平濟寧中心支公司將柏林波的業(yè)務(wù)掛在某保險經(jīng)紀(jì)公司名下。

上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書、情況說明、記賬憑證、詢問筆錄、業(yè)務(wù)截圖、手續(xù)費清單、付款憑證、發(fā)票等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下處罰：

一是安盛天平濟寧中心支公司編制虛假財務(wù)資料的行為，違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條第二款的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條第一項的規(guī)定，對安盛天平濟寧中心支公司罰款10萬元。

二是安盛天平濟寧中心支公司委托未持有執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險銷售的行為，違反了《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十六條的規(guī)定，根據(jù)《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十一條的規(guī)定，對安盛天平濟寧中心支公司給予警告并處罰款1萬元。

綜上，我分局對安盛天平濟寧中心支公司給予警告并處罰款11萬元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

當(dāng)事人如對本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向山東銀保監(jiān)局申請行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會濟寧監(jiān)管分局

2020年4月28日